Miten parantaa sijoitusten tuottoja?

Tärkein sijoitussalkun tuottoon vaikuttava tekijä on onnistunut sijoituskohteiden valinta. Se edellyttää kriteereitä, joiden perusteella sijoituspäätökset tehdään. Sijoitusten tuotot kertyvät pääosin arvonnoususta, mutta vasta myynnin yhteydessä.

Sijoituspäätöksiä tehtäessä tärkeintä on katsoa eteenpäin, mihin suuntaan maailma menee eikä tuijottaa vain yhteen valintakriteeriin. Uusimmat selvitykset osoittavat, että peräti 80 % suomalaisista sijoittajista valitsee osakkeensa lähinnä osinkotuoton perusteella.

Arvon nousun taustalla on yleensä kohdeyrityksen hyvä ja kannattava kasvu, tuote- tai palveluinnovaatiot, toiminnan tehokkuus, uusien markkinoiden valloitus tai joku vastaava innovaatio. Yrityksen hyvä tuottavuus mahdollistaa yleensä myös suuremman osingon.

Osakevalinnan ydinkysymykset

Osakevalintani perustuvat ns. faktorianalyysiin eli matemaattiseen malliin, jolla tutkitaan yrityksen kannattavuutta, kasvu- ja tulosnäkymiä sekä osakkeen hinnan kehitystä. Vertailu suoritetaan laskentamallilla, jossa on mukana Helsingin pörssin kiinnostavimmat laatuyritykset ja vastaavat USA:n markkinoilta. Vertailussa on mukana yhteensä runsaat 100 sijoituskohdetta. Mallia on testattu kahdeksan vuotta ja se on toiminut toistaiseksi luotettavasti.

Sijoitussuunnitelmien pohtiminen edellyttää useita vaihtoehtoja

Aluksi selvitämme lähtökohdat, sijoitusvalintojen perusteet. Seuraavaksi tutkitaan salkun tuottoa, sijoituskohteiden lukumäärää suhteessa salkun kokoon, toimiala- ja maantieteellistä hajautusta, päällekkäisyyksiä, riskejä ja kehityskohteita.

Salkun tuotto, hajautus ja painotukset eri toimialoihin ja osakkeisiin ja/tai rahastoihin ovat keskeisiä arviointikohteita. Teen asiakkaan kanssa yhdessä pohtien useampia sijoitussuunnitelmia, kulloisenkin markkinatilanteen näkökulmasta. Vaihtoehdoissa on tuottoennusteeltaan ja riskeiltään erilaisia ratkaisuja, joita käydään yhdessä kanssa läpi.

Sijoitussuunnitelman valinta, sen noudattaminen ja ratkaisut ovat yksin asiakkaan päätösvallassa. Sijoitussuunnitelmien laatiminen ei ole yksilöllistä sijoitusneuvontaa, vaan se on pelkästään markkinalähtöistä informaatiota ja erilaisten vaihtoehtojen esittämistä markkinatilanteessa asiakkaasta riippumatta.

Sijoitussalkun menestyksen mittaaminen

Nobelisti William Sharpen kehitti ns. riskikorjatun tuoton mittarin (Sharpen luku) jo 1990-luvulla. Sitä voidaan edelleenkin pitää kiistattomasti yhtenä parhaista sijoitussalkun menestyksen mittareista. Pankkien ja osakevälittäjien salkkuohjelmat laskevat ja näyttävät salkun Sharpen-luvut reaaliaikaisesti.

Kaikkiin palveluihimme sisältyy sijoitussuunnitelmien laatiminen jokaiselle asiakkaalle.

 

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista. Pakolliset kentät on merkitty *


Vastuullinen sijoittaminen käytännön näkökulmasta

Perinteinen sijoittaja innostuu vastuullisesta sijoittamisesta sillä, se yleensä tuottaa paremmin tai ainakin yhtä hyvin kuin perinteinen sijoittaminen! Lisäksi suuret instituutiot suosivat vastuullista sijoittamista, joten ne yleensä kasvattavat rahavirtoja näihin kohteisiin.…

Lue lisää »

Sijoittajan sudenkuopat 2019

Sijoittajan suurin riski on sijoittaja itse! Nimittäin hän ei yleensä tunne riittävästi itseään, vaan odottaa malttamattomana vain sitä, mihin voisi sijoittaa rahansa mahdollisimman suurella tuotolla! Kaikkihan tietävät, että suuret tuotot…

Lue lisää »

Aloittelevan sijoittajan perusasiat

Sijoituskirjoja lukiessa saattaa saada sellaisen käsityksen, että lukemalla 4-5 kirjaa  ja pankkien sivuja selailtuaan voisi alkaa sijoittajaksi? Ehkä tavallisin houkutus tulee kuitenkin vastaan pankin tiskillä, kun pankin ihminen alkaa kertoa…

Lue lisää »

info@siop.fi
Turuntie 26-30 B 29, 13130 Hämeenlinna
0
    0
    Ostoskorisi
    Ostoskorisi on tyhjä!Kauppaan